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10年前,温州银行已近开始谋求登陆资本市场。早在2008年,温州银行在第一次临时股东大会上专题讨论IPO事宜。其董事会发布了《关于公司申请首次公开发行股票并上市的议案》、《关于公司首次公开发行股票募集资金投资项目的议案》、《关于提请股东大会授权公司董事会办理公司首次公开发行股票并上市具体事项的议案》等议程。

进入四季度以来,券商板块整体走势较为平淡。截至10月29日收盘,券商板块10月份累计下跌1.40%。不过,仍有不少券商本月逆市走强,第一创业本月累涨逾5%,东北证券、浙商证券均有不错涨幅。关注交易性机会近两个月以来,利好券商的政策不断释放,机构普遍看好券商板块未来走势。山西证券非银金融行业分析师刘丽表示,证监会日前宣布已确定新三板综合改革的总体思路和改革方案。券商作为新三板最重要的中介机构之一,有望形成真正的服务实体经济的完整生态链,优化券商的业绩。资本市场改革措施密集出台,券商面临着前所未有的机遇。估值方面,券商依然处于历史估值区间的底部区域,建议投资者继续关注。

责任编辑:石秀珍 SF183原标题:北京变相公款旅游将倒查至2013年,重点抽查零上报单位北京市纪委监委日前发布,海淀区纪委监委在全区范围内下发《关于开展借学习考察调研之名变相公款旅游问题专项整治工作的通知》,对全区各单位公款学习考察调研情况进行排查汇总、问题起底,问题倒查至2013年,对问题“零上报”单位开展重点抽查,从源头上铲除滋生腐败的土壤,坚决防止不正之风反弹回潮。

在合规管理流程和工具建设方面目前国内金融机构的合规管理多关注于监管规则跟踪和外规 内化、合规检查、合规性审查、与监管机构的沟通等,偏重于 事中和事后管理,而在合规风险评估、合规风险监测等事前管 控领域的管理能力尚有待加强,金融科技的应用也处于逐步探 索的阶段。理财子公司作为初创企业,在搭建合规管理流程和 工具方法时建议从以下方面着手: 一是对标银行业以及证券基金行业成熟的合规管理流程以及 国外领先资产管理机构的较佳实践,覆盖外部监管要求跟踪、 合规风险识别与评估、合规性审查、合规检查、合规风险监控、 合规问题管理、合规报告等环节的合规管理全生命周期管理流 程体系; 二是合规管理流程的有效落地需要一系列方法和工具的支撑, 包括合规手册的、监管规则法规库,统一的合规风险评估的标 准和方法、体系化的合规风险指标库,标准化的合规检查方案 和程序,结构化的合规问题库以及标准化的合规报告模板等。 通过金融科技技术手段的应用,建立髙效、标准化的合规管理 工具和方法。

设立理财子公司进行风险隔离银行理财子公司的设立将理财业务从现有体系内剥离,可有效避免理财业务风险传导至整个银行体系,有效进行风险隔离,进而促进理财业务回归本源。理财新规明确规定 :“商业银行应当通过具有独立法人地位的子公司开展理财业务。暂不具备条件的,商业银行总行应当设立理财业务专营部门,对理财业务实行集中统一经营管理。”由此可见,作为日后银行开展理财业务的重要途径,理财子公司的设立将逐渐提上日程。根据公开资料显示,目前包括四大行在内已经有近 30 家商业银行公告表示将设立理财子公司,注册资本合计将超过 1340亿人民币,其中四大行设立规模都达百亿人民币。下一步,商业银行应该积极准备理财子公司筹建申请计划或过渡期方案。对于机构申请筹建,建议商业银行也制定详细的筹建申请计划,提升筹建成功率与效率,争取监管政策优惠与奖励。

看不到外面的世界,废墟中的灵魂翻腾着天马行空的美好。彼时,电影《长江七号》上映不久,卿静文想起了影片中的“小七”,一个拥有起死回生特异功能的精灵。“当时我就想,‘小七’不是能把所有东西都修复成新的么,也许它能到我们学校,把一切都变回原样。”

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